Les Émirats Unis luttent ardemment contre le blanchiment

Révocation de la Licence de Gomti Exchange : Les Émirats Intensifient la Lutte Contre le Blanchiment d'Argent

La Banque Centrale des Émirats Arabes Unis (CBUAE) a une fois de plus démontré à quel point elle prend au sérieux la régulation du secteur financier et la lutte contre le blanchiment d'argent. Récemment, elle a révoqué la licence d'exploitation de Gomti Exchange et l'a retirée du registre officiel après avoir découvert de graves irrégularités lors d'inspections.

Pourquoi la licence a-t-elle été révoquée ?

La décision repose sur le fait que le bureau de change n'a pas rempli les obligations définies dans le cadre de la Loi sur la Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme et des Organisations Illégales et le cadre des Sanctions. Les enquêtes menées par la CBUAE ont révélé que l'institution gérait de manière inadéquate ses systèmes de contrôle interne et de conformité et ne se conformait pas aux exigences de prévention du blanchiment d'argent.

Contexte Législatif

La décision a été prise sur la base de l'article 137 de la Loi fédérale n° 14 de 2018 des Émirats, qui permet la révocation des licences des institutions financières si elles ne respectent pas les réglementations financières du pays. Cette loi fournit un cadre réglementaire complet pour les activités de la Banque Centrale et des institutions financières.

Mesures Strictes Contre d'Autres Institutions

Ce n'était pas la seule action similaire récemment. Le 30 juillet, la CBUAE a également révoqué la licence d'un autre opérateur de change, Al Nahdi Exchange. De plus, le 29 juillet, elle a temporairement suspendu la branche locale d'une compagnie d'assurance étrangère des activités d'assurance automobile car elle ne respectait pas les exigences de solvabilité et de garantie.

Pourquoi est-ce important ?

De telles actions montrent que les Émirats s'engagent à préserver l'intégrité du secteur financier. L'objectif du pays est de garantir une transparence totale dans les opérations des bureaux de change et des compagnies d'assurance, empêchant ainsi le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités financières illégales.

Message aux Acteurs du Marché

Les mesures de la Banque Centrale envoient un signal clair aux acteurs du secteur financier : le respect des règles n'est pas facultatif mais un devoir. Chaque bureau de change, compagnie d'assurance et autre institution financière doit opérer des systèmes de conformité adéquats et surveiller continuellement leurs opérations à la lumière des attentes réglementaires.

Résumé

L'organisme de régulation financière des Émirats continue de travailler activement pour protéger l'économie du pays contre les activités monétaires illégales et les abus financiers. Les cas de Gomti Exchange et d'autres institutions récemment sanctionnées servent d'avertissements à tous les acteurs du marché que la transparence, la conformité et des opérations éthiques sont des exigences essentielles dans l'écosystème financier du pays.

(La source de l'article est la déclaration de la Banque Centrale des Émirats Arabes Unis (CBUAE).)