Les Émirats Arabes Unis : Nouvel Eldorado Financier

La Nouvelle Capitale Émergente de la Richesse : L'Essor Financier des Émirats Arabes Unis

Les Émirats Arabes Unis sont devenus ces dernières années l'un des centres d'investissement et de gestion de patrimoine les plus dynamiques du monde. Suite à la pandémie, les Émirats ont connu un afflux exceptionnel de personnes fortunées grâce à un environnement propice aux affaires, un système fiscal favorable, un cadre politique stable et une haute qualité de vie.

Des Millions Migrent du Monde Entier

Selon Henley & Partners, les Émirats ont attiré 7 200 nouveaux millionnaires en 2024, contre 4 700 en 2023 et 5 200 en 2022. De plus, la seule première moitié de 2024 a vu 6 500 entrepreneurs tech et millionnaires du monde des start-up s'installer dans le pays. Cela indique clairement l'attrait croissant des Émirats pour la riche communauté internationale.

Actuellement, avec une population dépassant les 10 millions, le pays abrite 130 500 millionnaires, faisant d'eux le 14ème marché de richesse mondial.

Pourquoi Choisir les Émirats ?

Parmi les concurrents comme Singapour, Hong Kong et l'Arabie Saoudite, les Émirats se démarquent en tant que plaque tournante mondiale de la richesse. La recherche Capgemini montre que ces pays attirent le capital mondial grâce à des politiques fiscales favorables, de solides écosystèmes financiers et une stabilité politique.

La nouvelle génération de millionnaires cherche non seulement à préserver mais aussi à accroître sa richesse, en mettant l'accent sur la diversification mondiale et en répartissant ses investissements dans des centres financiers comme Londres, New York, la Suisse et de plus en plus, les Émirats.

Une Nouvelle Ère pour la Gestion de Fortune aux Émirats

Le secteur de la gestion de patrimoine suit cette tendance de manière dynamique. En 2023, la richesse nette totale des Émirats a atteint 2,9 trillions de dollars, représentant une augmentation annuelle de 10% — dépassant la moyenne de 8% du Moyen-Orient et de l'Afrique. Selon une prévision de Boston Consulting Group, d'ici 2028, 83% de la richesse financière du pays sera sous forme investissable, créant d'énormes opportunités pour les gestionnaires de patrimoine.

Ces dernières années, de nombreuses sociétés de gestion de patrimoine ont déplacé leurs bureaux vers le Dubai International Financial Centre (DIFC) et l'Abu Dhabi Global Market (ADGM). Le DIFC gère actuellement 450 milliards de dollars de patrimoine privé, avec la géolocalisation de Dubaï permettant l'accès à 3 trillions de dollars de richesse en seulement une heure de vol.

Joueurs Mondiaux sur le Terrain

Des grandes entreprises mondiales de gestion de patrimoine, telles que BlackRock et Rothschild & Co, sont déjà présentes dans la région. L'ADGM a également accordé des licences à de grandes entreprises comme PGIM, Prudential Financial et Nuveen, qui possèdent des portefeuilles d'actifs à plusieurs milliards de dollars.

Au premier trimestre de 2025, les actifs gérés à l'ADGM ont augmenté de 33% par rapport à la même période un an plus tôt, avec 119 sociétés de gestion de patrimoine et de fonds gérant 184 fonds différents depuis ce centre.

La Prochaine Génération Pense Autrement

Selon Capgemini, 88% des millionnaires de la prochaine génération sont plus ouverts aux classes d'actifs alternatives — telles que le private equity ou les crypto-monnaies — par rapport aux générations précédentes. Ils prennent plus de risques et se concentrent moins sur la préservation de leur richesse et plus sur son expansion.

Pour eux, l'expérience numérique, les outils financiers basés sur l'IA et les conseils d'investissement personnalisés jouent un rôle crucial, transformant l'ensemble de l'industrie. Pour les clients futurs, il ne s'agit pas seulement de savoir où se trouve l'argent mais aussi de la façon dont ils y accèdent et du soutien technologique dont ils disposent pour suivre leurs investissements.

Conclusion

Les Émirats sont devenus un acteur clé sur la carte financière mondiale non seulement grâce à leur situation géographique mais aussi parce qu'ils façonnent activement les tendances futures en investissement. L'afflux continu de couches sociales prospères, la présence de grandes entreprises internationales et un environnement réglementaire innovant contribuent tous à ce que les Émirats soient vus non seulement comme un symbole de vie de luxe mais comme une véritable puissance économique.

(Source : Basé sur une étude de Henley & Partners.)